クレジットカード問題を斬る

カードATMの各金融機関における異常取引感知システムの例は以下の通りです。
１、異常取引データは当日の夜間、1日分のデータをまとめて報告する。
２、ATMや窓口で暗証番号変更の以来があった場合、生年月日や電話番号等の類推されやすい番号がしていされたときは注意メッセージがATM画面とテラー端末に表示される。
３、顧客が事前に制定した1日の利用限度、1回の金額を越えた出金があると、通知する。
４、過去の取引履歴を勘案し、異常取引と判断するパターンを独自開発。
５、異常取引と判断した場合、翌朝、口座開設店から顧客に問い合わせるシステム。
６、一日に一定回数以上や何日かかけて同額出金があった場合を異常取引とする一方、顧客設定の利用回数を超えた場合も異常取引とする。